為深入貫徹圍繞發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力布局產(chǎn)業(yè)鏈，提升產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈韌性和安全水平的指示精神，認真落實黨的二十大精神和中央金融工作會議有關(guān)要求，做好“五篇大文章”，近日，上海金融監(jiān)管局聯(lián)合人民銀行上海市分行、上海市發(fā)改委、上海市財政局、上海市金融委辦公室、上海市國資委、上海市工商聯(lián)等部門，印發(fā)《上海銀行業(yè)保險業(yè)建設供應鏈金融示范區(qū)行動方案》(滬金發(fā)〔2024〕33號，以下簡稱《行動方案》)，推動建設上海供應鏈金融示范區(qū)。
該《行動方案》堅持四個原則：一是立足實體經(jīng)濟，服務產(chǎn)業(yè)升級。上海金融監(jiān)管局要求轄內(nèi)金融機構(gòu)立足產(chǎn)業(yè)鏈之本，協(xié)同鏈上參與主體，通過豐富金融服務，構(gòu)建產(chǎn)業(yè)、金融、科技良性循環(huán)的供應鏈金融服務體系。二是構(gòu)建戰(zhàn)略鏈接，促進國內(nèi)國際雙循環(huán)發(fā)展。上海金融監(jiān)管局要求轄內(nèi)金融機構(gòu)利用新時期我國雙循環(huán)機會，增強跨境產(chǎn)業(yè)鏈金融服務能力，著力提升金融服務“引進來”和“走出去”的綜合能力。三是提升集聚能級，增強上海總部經(jīng)濟影響力和競爭力。圍繞總部經(jīng)濟建設，依托總部型管理模式，通過供應鏈金融提升上海對關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈的掌控力，增強集聚輻射帶動效應，推動長三角一體化高質(zhì)量發(fā)展，帶動長江經(jīng)濟帶金融服務發(fā)展，服務全國高質(zhì)量發(fā)展大局。四是強化科技賦能，打造面向未來的智慧型供應鏈金融。依托區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、人工智能等新技術(shù)的發(fā)展與運用，提升創(chuàng)新技術(shù)運用能力，推進供應鏈金融業(yè)務轉(zhuǎn)型發(fā)展。
該《行動方案》提出一個總目標、五個具體目標和20項具體任務。上海金融監(jiān)管局要求聚焦上海重點產(chǎn)業(yè)集群，通過提供全方位綜合性的供應鏈金融服務，對上下游小微企業(yè)合理融資需求應融盡融，至2025年末，實現(xiàn)上海龍頭企業(yè)、“鏈主”企業(yè)及重要產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融服務全覆蓋，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)、科技以及金融的融合發(fā)展，全面提升金融服務產(chǎn)業(yè)全鏈條的能力，建立具有代表性、示范性的供應鏈金融創(chuàng)新示范區(qū)，形成可復制可推廣的上海經(jīng)驗及一批案例。
該《行動方案》針對當前供應鏈金融發(fā)展的痛點堵點，要求重點做好以下四方面工作：
一是合作共贏，推進供應鏈金融生態(tài)圈建設。上海金融監(jiān)管局將會同市政府相關(guān)部門，給金融機構(gòu)發(fā)送包括民營總部、貿(mào)易總部等在內(nèi)的一批上海總部企業(yè)清單，推動金融機構(gòu)廣泛對接重點企業(yè)、行業(yè)協(xié)會、商會。在保護中小微企業(yè)合法權(quán)益的基礎(chǔ)上，妥善處理供應鏈金融開展中各方的利益與責任，激發(fā)其他主體參與供應鏈金融的意愿和動力，打造共建共享共贏的供應鏈金融生態(tài)圈。
二是科技賦能，推進供應鏈金融創(chuàng)新發(fā)展。上海金融監(jiān)管局要求金融機構(gòu)轉(zhuǎn)變理念，加大科技金融投入，大力推進區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)以及人工智能等新技術(shù)在供應鏈金融領(lǐng)域的創(chuàng)新應用。鼓勵金融機構(gòu)提升供應鏈金融數(shù)字化建設水平，提升在線供應鏈金融服務能力，提升供應鏈金融智慧風控能力。引導金融機構(gòu)在風險可控的情況下，開展供應鏈金融的線上貸前、貸中、貸后“三查”工作，建立全流程線上資金監(jiān)控模式。進一步擴大遠程開戶試點，引導金融機構(gòu)合規(guī)穩(wěn)慎開展異地供應鏈金融業(yè)務。
三是破解難題，加大動產(chǎn)融資服務力度。針對目前供應鏈金融業(yè)務中應收賬款融資居多的局面，鼓勵金融機構(gòu)通過科技賦能、線上線下服務相結(jié)合等手段，在風險可控前提下加大倉單和動產(chǎn)質(zhì)押融資力度，加大對產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小微企業(yè)的金融支持。在合規(guī)基礎(chǔ)上，鼓勵金融機構(gòu)加大與核心企業(yè)及其他參與方的合作，引導平臺企業(yè)更好地參與產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展，做好對產(chǎn)業(yè)細分、垂直場景的研究與服務。通過信息流、資金流、物流和商流的“四流合一”，突破供應鏈金融開展中的交易、票據(jù)、貨物等真實可控難題，提升供應鏈金融服務的深度。
四是風險為本，牢牢堅守合規(guī)底線。上海金融監(jiān)管局要求金融機構(gòu)完善供應鏈金融全過程的風控，做好核心企業(yè)經(jīng)營及其產(chǎn)業(yè)鏈的風險分析與預警，加強對核心企業(yè)經(jīng)營狀況、核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)交易情況的監(jiān)控。對于平臺類供應鏈金融，要嚴格做好自主風險防控。加強對物流、信息流、資金流和第三方數(shù)據(jù)等信息的跟蹤管理，不得開展沒有真實交易背景的虛假供應鏈金融，不得與通過“偽創(chuàng)新”以逃避監(jiān)管為目的平臺和企業(yè)開展供應鏈金融合作，防止供應鏈金融異化為部分市場主體違規(guī)融資的工具。
截至2024年一季度末，上海供應鏈金融業(yè)務合作的核心企業(yè)或平臺共計2244家，同比增加269家，供應鏈各類業(yè)務表內(nèi)外余額4710.65億元，同比增長14.72%。當年累計依托核心企業(yè)或平臺直接為1.13萬戶上下游小微企業(yè)提供貸款支持。下一步，上海金融監(jiān)管局等七部門將以服務實體經(jīng)濟為著力點，引導金融機構(gòu)依法合規(guī)高質(zhì)量發(fā)展供應鏈金融，切實提升金融服務產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈的質(zhì)效，充分發(fā)揮上海作為國內(nèi)大循環(huán)中心節(jié)點和國內(nèi)國際雙循環(huán)戰(zhàn)略鏈接的作用，共同推動上海供應鏈金融行穩(wěn)致遠。(文/俞凱)
