為進一步推進內(nèi)控合規(guī)“價值服務年”活動的深入開展，更好地落實反洗錢“強基固本”能力提升工作要求，近日，工行淮安城北支行邀請“數(shù)研院”專家對反洗錢工作人員進行“數(shù)字經(jīng)濟時代反洗錢”專題培訓，通過學習反洗錢基礎知識及管理要求、金融機構客戶盡職調(diào)查、監(jiān)管機構反洗錢執(zhí)法檢查要點、典型案例剖析，以及突破新領域、打贏新對手等反洗錢知識內(nèi)容，大大開闊了反洗錢知識視野，提升了洗錢風險防范意識，為日后精準識別洗錢風險打下堅實基礎，真正做到勤免盡職，有效預防和打擊洗錢犯罪活動，保障支行各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。

　　本次培訓邀請了河海大學、公安系統(tǒng)及金融系統(tǒng)反洗錢專家團隊進行授課，對反洗錢的重點知識進行講解。一是金融機構客戶盡職調(diào)查義務的履行。包括客戶盡職調(diào)查義務的法律規(guī)定，違反客戶盡職調(diào)查義務規(guī)定，履行盡職調(diào)查義務規(guī)定要點，反洗執(zhí)法監(jiān)管形勢以及未按規(guī)定展開客戶身份重新識別，未按規(guī)定對高風險客戶采取強化識別措施、妥善保存客戶身份證資料和交易記錄、大額交易和可疑交易報告產(chǎn)生的后果。二是突破新領域打贏新對手。公安專家介紹了目前新型洗錢方式方法，從站在犯罪維度、偵查維度、治理維度三個方面教我們怎么樣去識別破解新型犯罪。三是反洗錢執(zhí)法檢查重點，通過反洗錢監(jiān)管制度解讀，監(jiān)測思路與方法分析以及監(jiān)測分析典型案例分享，強調(diào)客戶盡職調(diào)查仍為目前首要處罰事由。四是對反洗錢管理要求和反洗錢基本職責進行講解。要求對客戶身份進行識別，辨析客戶洗錢風險等級，了解客戶，不得為身份不明的客戶辦理業(yè)務。及時進行大額可疑交易報告和洗錢風險評估，注重反洗錢保密管理，并列舉違反反洗錢保密規(guī)定的典型案例。

　　通過學習培訓，參訓人員對數(shù)字經(jīng)濟時代導致的洗錢、恐怖融資等犯罪有了全新認識，對反洗錢監(jiān)管政策及相關工作要求有了更深的了解，進一步提高了員工反洗錢知識儲備、基本技能和洗錢風險防控水平，提升了反洗錢工作合規(guī)理念，提高了反洗錢履職工作能力，為今后反洗錢崗位履職和工作質(zhì)量打下堅實基礎。(袁書琴/文)